Найбільші банки України підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів.
Про це стало відомо за підсумками тематичного брифінгу, повідомляє Економічна правда.
Так, вже з 1 лютого 2025 року для всіх клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходу, застосовуватимуть ліміт на карткові перекази у розмірі 150 тисяч гривень на місяць. З 1 червня такий ліміт буде знижено до 100 тисяч гривень.
При цьому до «висококоризикових» клієнтів будуть застосовуватися посилені вимоги фінмоніторингу: без підтверджених джерел доходу ліміт для них буде встановлений на рівні 50 тисяч грн.
Клієнт зможе подавати заявки на зміну ліміту, але лише у разі надання документів, що підтверджують дохід. Зазначається, що обмеження діятимуть як у разі переказу коштів із картки на картку, так і при переказах за реквізитами IBAN.
Документ підписали, зокрема, ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк і Таскомбанк. Надалі до меморандуму зможуть приєднатись і небанківські постачальники фінансових послуг.
